Piaci kockázat: a fogalom, forma, kockázatkezelés

Az az állítás, hogy a gazdasági tevékenység kockázatát hordozza, nem kétséges, sem a vállalkozó.

A termelés, a kereskedelem vagy szolgáltatások vezetőinek társaságok és cégek által vezérelt piaci rendszer által diktált a sajátos törvények, rendeletek, szabályok és a verseny fogalma. A bizonyosság és bizalom kiszámítható működésének gazdasági rendszerek egyszerűen lehetetlen.

Az érték a megfelelő kockázatkezelés

A folyamat a vezetői döntéshozatal minden méretben (a napi helyi stratégiai és létfontosságú a szervezet számára) befolyásolja számos különböző tényezők és feltételek. Tippelje valószínűsíthető kimenetelét a helyzet gátolja a bizonytalanság, amely kifejezett hiánya információk, adatok, valamint az impakt faktora véletlenszerűséget.

A különböző gazdasági bizonytalanság válik kockázatot. Ez a jelenség velejárója legtöbb területén az emberi tevékenység. Ma, az alkalmazottak, akik képesek felfedezni, megjósolni és elemezni a kockázatokat tekintjük rendkívül fontos a sikeres működését a vállalat. profit volumene a vállalat versenyképességét és túlélése attól függ, hogy a vezetőit megjósolni a következményeit egy műveletet.

Elemzése piaci pénzügyi kockázatok megbízható szakemberek, akik kellő tapasztalattal és képzettséggel. A cél egy ilyen menedzser védelmének biztosítása az eszközök és a nyereség a veszteségek következtében változások és ingadozások kamatok, az árfolyamok és egyéb gazdasági és pénzügyi jelenségek.

Milyen kockázatokkal: a koncepció, a jellemző

Úgynevezett kockázati helyzet járó létezik egy határozott közötti választás több alternatíva az állítólagos lehetőségeket. Támadó riskosoderzhaschego események jár mind pozitív, mind negatív.

Más szóval, a kockázat - az a lehetőség, a siker vagy kudarc. Ez a koncepció meg kell különböztetni a bizonytalanság, hiszen a kockázat lehet értékelni, és ennek hatása lehet mérni.

Jelek a kockázati helyzetek:

• Bizonytalanság van.
• Fennáll annak a lehetősége, hogy válasszon egy másik teendők (egyikük - az elutasítás a választás).
• Lehetőség van, hogy értékelje a meglévő alternatívák.

A legfontosabb kockázati tulajdonság, amely lehetővé teszi, hogy a fej a cselekvés ideje, hogy csökkentsék a negatív hatásait az egyes tényezők, valószínűleg nem is. Ez a kifejezés egy matematikai helyzet értékelésére. Valószínűség számítás tükrözi előfordulási gyakorisága egy adott eredményt. Végezze ezt az értékelést csak akkor, ha van elegendő statisztikai adatok (adatok, mutatók és szakértői értékelést és előrejelzések).

Kockázat piac: jellemzői, fajtái és sajátosságai

Az a helyzet, a jellemzői a gazdasági állapota egy objektum intézkedés miatt a piaci erők nem felel meg az elvárásoknak döntéshozók - ez az, ami a piaci kockázatot.

Más típusú bank kockázati helyzetek annyiban különböznek, hogy azok közvetlenül érintik a piaci feltételeknek. A típusok közé tartozik a piaci kamatláb kockázat, valamint az állomány és a deviza.

A kockázat a különböző szervezetek

Befolyásolja riskosoderzhaschih helyzetekben a tevékenység minden olyan vállalkozás hatalmas, így nem vették figyelembe, illetve nem elég alapos vizsgálatot veszteséget okozhat, vagy akár a cég összeomlása. A piaci kockázat a legfontosabb jellemzője a gazdasági piacok, ami nagyon fontos a kamatláb változása. Ez egy olyan piac, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, részvények, devizák, nyersanyagok.

Ez a kategória a kockázat azt tükrözi annak lehetőségét, hogy veszteség (veszteség pénzügy) hitelintézetek annak a ténynek köszönhető, hogy az ár változását a pénzügyi eszközök a piacon, vagy ingadozó árfolyamok. Szintén ebbe a kategóriába tükrözi a kockázatot a kereskedési egységnél nyereség vagy veszteség, ha az ár változik.

A bankok, a kamatkockázat válik a legjelentősebb, hiszen közvetlenül befolyásolja a végeredményt a tevékenység. Ez fejeződik ki a lehetőségét, hogy növeli vagy csökkenti az értékét az eszközök a banki szervezet eredményeként kamatlábak ingadozása a betétek és hitelek.

Az érték a kockázati befektetők

Értékelése során a költséghatékonyság a jövőbeni befektetések, egyes befektetők megszerzésében érdekelt objektív és megbízható adatokat a kockázat mértéke egy adott projekt.

Ez van egy bizonyos tartományban várható jövedelmezőség az értékpapír-portfólió, és annak lehetőségét, hogy a tényleges hozam fog megjelenni kívül ezt az intervallumot, és fennáll a veszélye a piacon.

Ez azt jelenti, hogy létezik egy valószínűségének veszteségek, a veszteség vagy hiány jövedelem. Veszteség csatolt gyakorlása a gazdasági tevékenység, lényegesek, a munkaerő és a pénzügyi. Piac pénzügyi kockázatok van minősítése, amellyel összhangban a legjövedelmezőbb lehetőség tőkebefektetések általában nagyon kockázatos. Néha olyan mértékben, hogy a befektetők úgy dönt, hogy nem ügyek velük, mert „a játék nem éri meg a gyertyát.”

Miért vannak riskosoderzhaschie helyzetben?

Gyakran a kialakulását helyzetek kockázati vesz részt, a külső és belső okok miatt.

Belső források piaci kockázat:

1. Szándékos ellenzék. Például a vételi vagy eladási bizonyos pénzügyi eszközöket.
2. Méltánytalanság vezetők a vezetői döntéseket. Ez lehet egy vételi vagy eladási részvények, kötvények, devizák, valamint hibák összege és az eljárások időtartamára.

Külső okok, alkotó riskosoderzhaschie helyzet tekinthető:

1. Kedvezőtlen értékében bekövetkező változások a pénzügyi eszközök miatt bekövetkező eseményekre a kibocsátó és az általános piaci feltételek (hatása a részvénypiaci kockázat).
2. Ingadozások az árak a nemesfémek.
3. Segítségével számos konkrét pénzügyi eszközök (kötvények, hitelek, jelzálog), amely nem lehet visszafizetni időben.
4. Drámaian megváltoztatja az árfolyamokat.
5. Az esetekben, amikor az ügyfelek és partnerek nem felelnek meg a szerződési feltételek.

Mit jelent a „piaci kockázatértékelés”?

Annak érdekében, hogy megvédje a vállalkozást kiszámíthatatlan hatással riskosoderzhaschih helyzetekben a kockázata, hogy a piaci értékeljük és elemezzük.

A fő cél az e tevékenységek célja, hogy támogassa a cég keretében kapott a kockázat, amelyeket figyelembe vesznek a megfogalmazása stratégiai célok. Ez megőrzéséhez szükséges eszközök és tőke, valamint csökkenti vagy megszünteti a veszteségeket.

Elemzése minden típusú kockázatok relevánsak az a vállalkozás tevékenysége (deviza, áru kockázat, stb.)

piaci kockázat kezelési szakaszban

Meghatározása után a céljait, elveit és módszereit a kockázatkezelés, a szakértők folytassa a következő műveleteket:

• Határozza meg a piaci kockázatot.
• Mértékének becslésére és annak hatása valószínűségi szinten.
• Monitorozást hajtanak piaci kockázatot.
• Célzó intézkedések meghozatalára ellenőrzésére és a kockázatok minimalizálásában.

A fő probléma a szakemberek az értékelésben részt vevő és kezelése kockázat hiányára univerzális recept. Minden helyzet és a szóban forgó egyedi, és előírja az egyéni megközelítés. Ezért, valamint a képesítések, tapasztalata és szakértelme a vezetők kell olyan tulajdonságokat, mint az intuíció és a rugalmasság a gondolkodás.