Devizaügyletek a bankok: fajtái és jellemzői

Devizaügyletek - a tranzakció az állandó nemzetközi megállapodások vagy nemzeti jogi szabályozás lehetővé teszi a deviza értékeket.

Típusú deviza tranzakciók

1. Deviza határidős ügyletek (futures, forward) - a tranzakció, amelynek során a felek a szállítás egy bizonyos pénzösszeg a megbeszélt időben befejezése után a tranzakció az árfolyam, amely rögzített időpontjában következtetést. A határidős devizaügyletek, két jellemzői.

árfolyam rögzített a tranzakció, bár végre egy bizonyos ideig.

Két megkötése és végrehajtása tranzakciók van egy időintervallum. Határidő, azaz a szállítás a pénz, úgy definiáljuk, mint az az időszak végén a tranzakció dátuma, vagy más időszakban időn belül.

A határidős devizaügyletek végezzük:

- megszerezni miatt árfolyamnyereségek spekulatív nyereséget;

- a biztosítási külföldön közvetlen vagy portfólióbefektetéseket elleni esetleges veszteségek miatt az értékcsökkenés a valuták, amelyben azok végrehajtását;

- a csere (konverzió) kereskedelmi célra, hogy van, elővételben deviza vagy megvásárlása deviza jövőbeni kifizetéseket.

Alkalmazás fedezésére az árfolyamkockázatot derivatív ügyletek idején az üzleti tevékenység általánossá vált a 70-es átmenet során kicserélik lebegő árfolyamok.

2. Devizaügyletek bankok „spot” a leggyakoribb. Ők teszik ki 90% -a teljes mennyiség devizaügyletek. Ezek lényege a vételi és eladási valuta a feltétele az ellátás a bankok által a második üzleti követő napon a tranzakció, amelynek mértéke állapították meg annak megkötésére. Ebben az esetben a munkanap tartják az egyes valuták a tranzakcióban érintett. Azaz, ha a következő napon a dátumot a tranzakció egy nem működő egyik valuta, a határidő a szállítási valuta nagyobb, mint egy nap, és ha egy másik valuta nem munkanap, a szállítás is nőtt egy nap.

Az ilyen tranzakciók pénzneme ellátás az említett számlák, amelyek meghatározott kedvezményezett bankok. Currency Conversion két nappal korábban diktált objektív nehézségek a végrehajtás tekintetében rövidebb idő alatt is szükséges elemzést deviza műveletek a kereskedelmi bank.

A legtöbb mobil eleme a deviza pozíciók a Bank tevékenységét a devizapiacon a gyorsposta, de tartalmaz néhány kockázatot. Segítségével a „spot” ügyletek a bankok által nyújtott vevői igények a külföldi pénznemben végzett spekulatív és arbitrázs tőkeáramlás egyik pénznem a másikra.

3. Transactions „SWAP” egyfajta üzlet, amely egyesíti a készpénzes deviza ügyleteket a bankok. Ismert, mint a bank lépése a középkor óta, amikor az olasz bankárok végzett műveletek számlákat. Később kezdett kialakulni formájában deportnyh és reportnyh műveleteket. Backwardation - kombinációja egymással összefüggő ügyletek fordított sorrendben jelentést, amely végzett készpénz külföldi valuta eladása és megvásárlása idején.

Később devizaügyletek a bankok swap-betétei szerzett formájában cserébe ugyanekkora összeget különböző pénznemekben. A hátránya ennek a műveletnek az volt, hogy növeljék a bank mérlegében, ami további kockázatokat és tényezők romlott. Devizapiaci műveletek a bankok „SWAP” megoldani ezeket a problémákat, ellenértéket a mérlegen kívüli, ami azt jelenti, hogy a pénzváltás végezzük a beszerzési forma.

„SWAP” egyesíti a vételi és eladási valuta azonnali szállítás származó kontrsdelkoy az ugyanabban a pénznemben egy bizonyos ideig. A számláló kifizetések tárgyalt a két partner (vállalatok, bankok, és mások).